哈佛商業(yè)評論采訪,，廖英智策略長講述中租控股投資策略
日期：2020-04-27
作者：仲利國際
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中租控股投資策略與投入ESG（Environment環(huán)境永續(xù)?Social社會責任?Governance公司治理）的作為,，近來深獲媒體關注?！豆鹕虡I(yè)評論》雜志邀訪中租控股進行深度訪談,，由策略長廖英智代表受訪,，分享中租在扣緊本業(yè)延伸發(fā)展的策略及成果，列舉「卡車幫」為例,，即是在此架構下,，應運而生的實例之一。
中租控股策略長廖英智表示，借由投資來強化及保護本業(yè),，是公司的投資戰(zhàn)略核心,。因此，中租的投資主力,，放在能接觸市場新技術與新應用,，以及找到有潛力新創(chuàng)公司的「策略型投資」。
以提供中小企業(yè)融資租賃為主要業(yè)務的中租控股,，投資法則是以本業(yè)為核心,，追求成長的動能。
中租控股策略長廖英智表示,，看到全世界經濟結構,、產業(yè)組成、科技發(fā)展,，甚至消費文化,，都正快速變動，如果不掌握趨勢,，長期會對本業(yè)產生不利影響,。因此，幾年前由董事長陳鳳龍率領一級主管,，成立投資委員會,，推動外部投資。
他表示,，借由投資來強化及保護本業(yè),，是中租控股的投資戰(zhàn)略核心。投資分為兩大部分：財務型投資與策略型投資,。
財務型投資,，目的在創(chuàng)造比本業(yè)更好的報酬率。中租會先厘清哪些產業(yè)較有發(fā)展?jié)摿?，從中篩選出有潛力的公司來投資,。廖英智表示，面對這種投資，他們比較挑剔,，仔細觀察一段時間才會下手，被挑中的公司,，投資報酬率都不差,。
不過這種財務型投資，占中租對外投資金額不到二成,，因為中租的投資主力,，還是放在策略型投資。
兩大策略型投資
策略型投資分為兩種。第一種是借由投資來接觸市場上的新科技,、新應用,、新商業(yè)模式?！肝覀兿Ｍ涍^投資來學習,，」廖英智說明，面對新崛起的產業(yè)與科技,，如果只是讀數據,、看報表，仍然只是局外人,，無法領略其中精髓,，因此一定要直接投資，才可以與經營者接觸,，得到深入完整的全貌,，甚至是洞察，幫助中租跳脫現有的經驗或組織架構,，得到一些啟發(fā),，甚至是創(chuàng)新。
第二種策略型投資,，目的是鞏固中租在產業(yè)的地位,，或是把現有的服務再延伸，增強綜效,。這才是中租所有投資組合中最重要的部分,。策略型投資是希望找到好的新創(chuàng)公司、應用或技術,，未來可以應用在中租控股的各個子公司,。
至于哪些業(yè)態(tài)會被中租列入策略型投資的范圍呢？包括電子支付,、信用風險的征信應用,、創(chuàng)新商業(yè)平臺,、應用LINE或臉書的社群商務，或是消費端的應用,，新的B2C,、B2B2C的商業(yè)模式應用等，都是重點,。
在看投資目標時,，中租會先檢視創(chuàng)新程度，是否能為內部帶來不同的想法,；是否可能在中租內部「成長茁壯」,？
有一個實際例子，可以說明中租控股如何創(chuàng)造投資綜效,。
去年中租推出「卡車幫APP」,，串聯卡車司機、車主及中小企業(yè)主,。主要功能是媒合有運貨需求的企業(yè)主與卡車,，尤其是空車和回頭車。此外,，還提供交通信息,、車隊管理、加油服務,、輪胎買賣以及融資服務,，創(chuàng)造出獨特的「卡車生態(tài)系」。
在卡車幫之后,，中租還想推出一個汽車生活平臺,，提供或融合車主各類型的需求。甚于這樣的概念,，中租在東南亞發(fā)現了一個新創(chuàng)公司是很好的投資目標,。
這家新創(chuàng)公司提供的服務，就是整合諸多需求,，像是車輛買賣,、停車費及監(jiān)理規(guī)費繳納、罰單通知及繳納,、道路救援等等,。把平常車主需要利用各種不同管道處理的事項，整合在一起,，正符合中租規(guī)劃中的汽車生活平臺,。因此希望透過投資，把這家公司的服務內容，直接引進到臺灣或其他國家,。
諸如這樣的投資,，是中租最重要也最喜歡的模式。東南亞很多服務都走向行動化,，把不同市場需求整合在一個APP 上,，消費者的便利性大幅提升。
「我們清楚看到自己不足的地方,，」廖英智指出，做為一家金融服務的公司,，如果想要自己發(fā)展科技,，有時是緣木求魚，反而透過投資可取得更快的發(fā)展,。
協(xié)助新創(chuàng)成長,，降低投資風險
但投資一定有風險，中租如何控管,？
由于投資對象大多是新創(chuàng)公司,，中租會以自己經營管理的經驗協(xié)助投資對象，如果他們順利成長,，自然也降低了投資風險,。
當中租決定投資一家公司時，不會只看對方的財務報表,，還會檢視可能的經營風險是什么,？長短期是否有合適的策略和能力對應這些風險？另外像產品或服務有沒有市場的限制,？或其他會妨礙,、影響未來成長的因素等，并針對這些問題提供協(xié)助,。
廖英智認為,，這是中租能夠提供投資對象的重大價值。因為中租有四十余年的經營歷史,，也在許多國家設有分公司,，對希望推展跨國市場的新創(chuàng)公司，是極為珍貴的資源,。
進入投資領域約三年,，中租還處于學習階段，希望穩(wěn)健地以擴大綜效為基礎,，提升成功機率,。
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